भारत ने FATF में, सीमा पार भुगतान पर अधिक जानकारी साझा करने की वकालत की:
चर्चा में क्यों हैं?
- भारत द्वारा क्रेडिट कार्ड कंपनियों, फिनटेक फर्मों और भुगतान एग्रीगेटर्स (PA) द्वारा वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) में अधिक खुलासे के लिए दबाव डाल रहा है, ताकि सीमा पार वित्तीय लेनदेन में प्रेषक और प्राप्तकर्ता को आसानी से पहचाना जा सके और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ साझा किया जा सके।
FATF में सीमा पार भुगतान को लेकर वर्तमान व्यवस्था:
- वर्तमान में, FATF के यात्रा नियमों के तहत, किसी भी सीमा-पार वित्तीय लेनदेन में प्रेषक, प्राप्तकर्ता और मूल देश के नाम से संबंधित डेटा दर्ज किया जाता है।
- FATF का नीति विकास समूह (PDG) अब इस बात पर विचार-विमर्श कर रहा है कि क्या आवश्यक जानकारी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए स्पष्ट रूप से उपलब्ध है या जानकारी किसी भी रूप में छिपी हुई है।
- उल्लेखनीय है कि सूचना को छिपाने से सीमा-पार लेनदेन में शामिल वित्तीय संस्थानों द्वारा कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सूचना साझा करने में देरी होती है।
- ऐसे में बहस यह है कि क्या मानकों को और बेहतर बनाने की आवश्यकता है ताकि क्रेडिट कार्ड, या भुगतान एग्रीगेटर या फिनटेक प्लेटफॉर्म का उपयोग करके सीमा-पार वायर ट्रांसफर के मामले में जानकारी स्पष्ट रूप से प्रदान की जा सके।
भारत FATF में सीमा पार भुगतान पर अधिक जानकारी चाहता है:
- भारत FATF की नीति विकास समूह (PDG) में, फिनटेक उद्योग को नुकसान पहुंचाए बिना अधिक प्रकटीकरण मानदंडों और पारदर्शिता की वकालत कर रहा है। क्योंकि क्रेडिट कार्ड, भुगतान एग्रीगेटर या फिनटेक प्लेटफॉर्म की मुख्य चिंता इसमें शामिल लागत और प्रस्ताव को लागू करने के लिए आवश्यक सॉफ्टवेयर परिवर्तन हैं।
- PDG इस बात पर विचार कर रहा है कि “पहचान योग्य जानकारी” क्या है और फंड ट्रांसफर से संबंधित कौन सा डेटा देशों द्वारा उपलब्ध कराया जाना चाहिए।
- एक बार जब इसे FATF द्वारा मंजूरी मिल जाती है, तो सभी सदस्य देश दो से तीन साल के भीतर ऐसे प्रकटीकरण मानदंडों को लागू करेंगे।
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF):
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) पर एक वैश्विक निगरानी संस्था है। इसका गठन 1989 में किया गया था।
- इसमें 32 सदस्य देश और खाड़ी सहयोग परिषद (GCC) और यूरोपीय आयोग जैसे दो क्षेत्रीय निकाय शामिल हैं।
- भारत, 2010 से FATF का पूर्ण सदस्य है।
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